Trên toàn cầu, nhiều quốc gia đang tăng cường kiểm soát hoạt động của các máy ATM Bitcoin do lo ngại về rủi ro tội phạm và rửa tiền. Mới đây, New Zealand đã chính thức cấm hoạt động của các máy ATM tiền điện tử trên toàn quốc, trở thành một trong những quốc gia tiếp theo noi theo bước chân của Anh và Singapore trong việc thắt chặt quản lý đối với loại hình này.
Các máy ATM Bitcoin cho phép người dùng thực hiện việc chuyển đổi tiền mặt thành các tài sản kỹ thuật số như Bitcoin một cách dễ dàng và nhanh chóng, chỉ với các bước xác minh danh tính tương đối đơn giản. Tuy nhiên, tính tiện lợi này cũng tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động tội phạm có tổ chức lợi dụng để rửa tiền và thực hiện các hoạt động bất hợp pháp khác.
Bộ trưởng Tư pháp New Zealand, Nicole McKee, bày tỏ quan ngại rằng những chiếc máy này đã trở thành công cụ cho hoạt động tội phạm có tổ chức. Bà McKee dẫn chứng về một số trường hợp điển hình, trong đó có trường hợp một người đàn ông ngoại quốc sử dụng tiền điện tử để mua hơn 100 kg ma túy đá, và một trường hợp khác đã tẩu tán thành công 64 triệu USD tiền có dấu hiệu phạm pháp.
Không chỉ New Zealand, nhiều quốc gia khác trên thế giới cũng đã thực hiện các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin. Tại Anh, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã tiến hành cấm mô hình này do lo ngại về rủi ro rửa tiền. Tương tự, Singapore cũng đã tạm dừng hoạt động của các máy ATM tiền điện tử để tăng cường kiểm soát tài sản kỹ thuật số.
Nevertheless, vẫn có một số ngoại lệ. Úc, quốc gia có quy định pháp lý gần tương đương với New Zealand, lại có cách tiếp cận cởi mở hơn với ATM Bitcoin. Thay vì cấm các máy ATM tiền số, Úc tập trung vào việc giúp mô hình này trở nên an toàn và minh bạch hơn. Vào tháng 6 vừa qua, Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã đưa ra một loạt hướng dẫn, bắt buộc các nhà điều hành ATM tiền điện tử phải tuân thủ các quy định về giới hạn gửi và rút tiền mặt, tăng cường các biện pháp xác minh danh tính người dùng và bắt buộc cảnh báo lừa đảo.
Ở một thái cực khác, Trung Quốc đã cấm hầu hết các giao dịch tiền điện tử, bao gồm cả hoạt động của ATM, để bảo vệ an ninh tài chính quốc gia. Tuy nhiên, tại Trung Quốc, mô hình CBDC (tiền kỹ thuật số quốc gia) vẫn đang được tiếp tục phát triển và triển khai.
Việc kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin là một phần quan trọng trong cuộc cải cách về tài chính của các quốc gia nhằm thực hiện các quy định về Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT). Đây là nỗ lực toàn cầu nhằm giảm thiểu rủi ro và đảm bảo tính an toàn, minh bạch của hệ thống tài chính.
