Hiện nay, tình hình lừa đảo qua mạng diễn ra ngày càng tinh vi và đã gây ra nhiều hậu quả nghiêm trọng. Do đó, nhận diện các hành vi lừa đảo và biết cách phòng tránh là điều cần thiết đối với mỗi người.

Khi gặp các trường hợp có dấu hiệu lừa đảo, người dân cần bình tĩnh, tập trung và không nên có những hành động theo cảm tính. Việc đầu tiên cần làm là liên hệ với các cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời. Đồng thời, người dân cần trang bị cho mình kiến thức và kỹ năng để nhận biết các hành vi lừa đảo trên mạng.

Trong trường hợp nghi bị lừa đảo, người dân cần báo ngay cho Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, xác minh và xử lý kịp thời. Việc chủ động, tỉnh táo là ‘lá chắn’ tốt nhất để bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân trong thời đại số hiện nay.

Một số cách giúp nhận diện các thủ đoạn lừa đảo:

Thông tin cá nhân và thông tin liên lạc của người dân cần giữ kín, không cung cấp cho những người không quen biết. Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân cho các trang web không uy tín.

Người dân sẽ thường có cảm giác nóng vội khi thực hiện các giao dịch, nhất là những giao dịch có giá trị lớn, vậy nên phải tỉnh táo khi thực hiện các giao dịch online.

Khi gặp trường hợp có người lạ gửi đường link và đề nghị nhập thông tin cá nhân một cách bất thường, cần cẩn trọng và tìm cách xác minh.

Công an TP Hà Nội vừa phát đi cảnh báo về một thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản mới, trong đó kẻ lừa đảo giả mạo shipper để tiếp cận và đánh cắp tiền của nạn nhân. Theo đó, chị N., 38 tuổi, sống tại Hà Nội, đã trở thành nạn nhân của một kẻ lừa đảo sử dụng thủ đoạn này.

vào ngày 17/7, chị N. nhận được cuộc gọi từ một người tự xưng là nhân viên giao hàng. Người này thông báo rằng chị có một đơn hàng và yêu cầu chị chuyển khoản 10.000 đồng. Sau đó, đối tượng này tiếp tục liên lạc với chị N., nói rằng chị đã chuyển khoản nhầm vào tài khoản đăng ký hội viên giao hàng và hướng dẫn chị hủy đăng ký.

Tuy nhiên, khi chị N. làm theo hướng dẫn của đối tượng, chị đã bất ngờ phát hiện tài khoản của mình bị trừ 1,5 tỷ đồng. Vụ việc này đã khiến chị N. lo lắng và nhanh chóng trình báo cơ quan công an.

Công an TP Hà Nội khuyến cáo người dân cần phải cẩn thận và không nên đăng nhập vào các đường link do người lạ gửi tới để tránh bị lừa đảo. Hiện nay, các doanh nghiệp bưu chính và chuyển phát đều có website và ứng dụng để tra cứu thông tin mã vận đơn, vì vậy người dân nên chủ động truy cập để theo dõi đường đi của đơn hàng, đảm bảo đúng đơn hàng đã đặt trước khi nhận hàng.

Người dân cũng nên cẩn trọng khi thực hiện các giao dịch chuyển khoản, đặc biệt là khi chưa trực tiếp nhận hàng đã đặt. Hãy xác minh thật kỹ các thông tin trước khi chuyển khoản. Nếu gặp các trường hợp lừa đảo, người dân cần đến cơ quan công an gần nhất trình báo để được hỗ trợ kịp thời.

Như trường hợp chị N. là một ví dụ điển hình về việc bị lừa đảo qua điện thoại, đòi hỏi sự cảnh giác và tinh tế của người dân trong quá trình giao dịch cũng như khi tiếp nhận thông tin từ người lạ.

Để phòng tránh những vụ lừa đảo tương tự, người dân cần nâng cao ý thức và không cung cấp thông tin cá nhân cũng như là các thông tin liên quan đến ngân hàng cho bất kì người lạ nào.

Đặc biệt, cần phòng ngừa các hành vi lừa đảo chuyển khoản và tuyệt đối không thực hiện các yêu cầu chuyển tiền khi chưa xác minh được danh tính của người yêu cầu cũng như các thông tin khác.

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố số liệu cập nhật về tình hình tài khoản ngân hàng tại Việt Nam. Theo đó, hiện cả nước có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, sau khi triển khai yêu cầu xác thực sinh trắc học, hệ thống chỉ ghi nhận 113 triệu tài khoản cá nhân và hơn 711 nghìn tài khoản tổ chức còn hoạt động hợp lệ.

Việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng chưa được xác thực danh tính và không phát sinh giao dịch trong thời gian dài sẽ giúp làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng. Đây là một bước đi quan trọng nhằm ngăn chặn các hình thức lừa đảo phổ biến thời gian qua như giả mạo tài khoản nhận tiền, rút tiền không chính chủ, hoặc rửa tiền qua kênh ngân hàng điện tử.

NHNN cho biết, việc kiểm tra, xác minh khách hàng hiện triển khai song song với Đề án 06 của Chính phủ, với sự phối hợp giữa NHNN và Bộ Công an. Dự kiến việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản này sẽ được các ngân hàng thương mại thực hiện từ 1/9/2025.

Trên thực tế, một số ngân hàng lớn như BIDV, Vietcombank, Agribank, Techcombank, VPBank… đã chủ động khóa hoặc đóng các tài khoản có dấu hiệu rủi ro. NHNN hiện đang xây dựng kho dữ liệu chung về các tài khoản có dấu hiệu gian lận nhằm phục vụ giám sát, cảnh báo giao dịch bất thường.

NHNN đã dự thảo nghị định thay thế Nghị định 88/2019 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực ngân hàng – tiền tệ với mức phạt hành chính tăng lên gấp 4-5 lần so với hiện nay (tối đa 200 triệu đồng cho hành vi cho thuê, mượn tài khoản). Về phía Bộ Công an cũng đề xuất xử lý hình sự các cá nhân có hành vi cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng.

Việc này nhằm tăng cường tính nghiêm minh của pháp luật và ngăn chặn các hành vi lợi dụng, lạm dụng tài khoản ngân hàng. Liên quan đến tài khoản doanh nghiệp, hiện có khoảng 711 nghìn tài khoản, chiếm 55% số tài khoản ngân hàng của tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp.

Từ ngày 1/7 tới đây, tài khoản doanh nghiệp cũng phải xác thực sinh trắc học mới được thực hiện giao dịch. Đây là một bước đi quan trọng nhằm tăng cường an toàn và bảo mật cho hệ thống tài khoản ngân hàng tại Việt Nam.