Hơn 2,4 triệu giao dịch nghi vấn lừa đảo đã được ngân hàng cảnh báo, với hơn 2.900 tỷ đồng bị tạm giữ.

Hệ thống SIMO – “đàn canh” phòng chống giao dịch giả mạo

Theo ông Lê Văn Tuyên, Phó Vụ trưởng Vụ Thanh toán NHNN, hệ thống Giám sát các tài khoản thanh toán, ví điện tử nghi ngờ gian lận (SIMO) cho phép các ngân hàng thành viên báo cáo ngay khi phát hiện tài khoản đáng ngờ và chia sẻ thông tin tới toàn bộ mạng lưới. Nhờ cơ sở dữ liệu tập trung, ngân hàng có thể ngăn chặn giao dịch ngay lập tức hoặc yêu cầu xác thực sinh trắc học trước khi giao dịch được thực hiện.

Số liệu ấn tượng từ chiến dịch 2025

• Hơn 2,4 triệu lượt khách hàng nhận được cảnh báo đến ngày 28/12/2025.
• Trong số đó, hơn 776.000 khách hàng đã tạm dừng hoặc hủy giao dịch.
• Tổng giá trị các giao dịch bị tạm giữ vượt 2.900 tỷ đồng.
• Ngành ngân hàng đã đối chiếu hơn 143 triệu hồ sơ khách hàng (CIF) cá nhân và 1,5 triệu hồ sơ tổ chức qua CCCD gắn chip hoặc VneID.
• 22,14 triệu cá nhân và 392 tổ chức có ví điện tử đã được xác thực sinh trắc học.

Khách hàng phản ứng như thế nào?

Khi nhận được tin nhắn hoặc email cảnh báo từ ngân hàng, khách hàng được yêu cầu kiểm tra lại thông tin giao dịch. Theo thống kê, 776.000 người dùng đã nhấn “Dừng giao dịch” hoặc “Hủy giao dịch” ngay sau khi nhận cảnh báo, góp phần ngăn chặn rủi ro tài chính đáng kể.

Quy trình xác thực sinh trắc học

Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia (CIC) phối hợp với Bộ Công an thực hiện 7 đợt đối chiếu offline, làm sạch hơn 57 triệu hồ sơ. Hiện có 63 tổ chức tín dụng và 15 trung gian thanh toán đã triển khai thẻ CCCD gắn chip qua thiết bị tại quầy, trong khi 39 trung gian đã tích hợp chức năng vào ứng dụng di động.

Việc triển khai SIMO và xác thực sinh trắc học không chỉ giảm thiểu rủi ro lừa đảo mà còn nâng cao niềm tin của khách hàng vào hệ thống tài chính quốc gia. Các ngân hàng tiếp tục cập nhật thuật toán phát hiện bất thường và mở rộng mạng lưới chia sẻ thông tin để bảo vệ người tiêu dùng.

Bạn đã từng nhận được cảnh báo từ ngân hàng chưa? Hãy chia sẻ trải nghiệm của mình và giúp cộng đồng nâng cao cảnh giác. Liên hệ chúng tôi để biết thêm chi tiết về cách bảo vệ tài khoản của bạn.