Tạo dựng một danh mục đầu tư đa dạng với các tài sản không tương quan là chìa khóa quan trọng giúp giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận trong mọi chu kỳ thị trường biến động. Tỷ phú Ray Dalio, người sáng lập Bridgewater Associates – một trong những quỹ đầu tư lớn nhất thế giới, đã chia sẻ về chiến lược đầu tư của mình.
Mục tiêu cuối cùng của mọi nhà đầu tư là tạo ra sự tăng trưởng ổn định cho tài sản của họ. Tuy nhiên, để đạt được điều đó, họ cần một chiến lược dài hạn, tập trung vào lợi nhuận bền vững và khả năng chống chọi trước những biến động kinh tế không thể dự đoán. Ông Dalio đã phát triển một chiến lược mang tên ‘All-weather’, có khả năng thích ứng với mọi hoàn cảnh kinh tế, đảm bảo sự ổn định về lợi nhuận và bảo vệ vốn đầu tư.
Chiến lược này xoay quanh việc chuẩn bị cho bốn kịch bản kinh tế phổ biến, bao gồm tăng trưởng cao, tăng trưởng chậm, lạm phát gia tăng và lạm phát suy giảm. Dalio nhấn mạnh rằng việc xây dựng một danh mục đầu tư quan trọng hơn việc lựa chọn một tài sản yêu thích. Ông khuyến nghị các nhà đầu tư cá nhân nên lựa chọn các quỹ ETF được đa dạng hóa theo từng nhóm tài sản và sau đó phân bổ chúng theo nguyên tắc hệ thống.
Danh mục ‘All-weather’ điển hình mà ông Dalio đề xuất bao gồm 30% cổ phiếu, 40% trái phiếu dài hạn, 15% trái phiếu trung hạn, 7,5% vàng và 7,5% hàng hóa khác. Điểm mấu chốt trong chiến lược này là các tài sản trong danh mục không có mối tương quan trực tiếp với nhau. Điều này cho phép chúng có khả năng bù trừ lẫn nhau khi thị trường biến động.
Cách tiếp cận này giúp giảm thiểu rủi ro tổng thể và duy trì lợi nhuận ổn định mà không cần dự đoán chính xác chu kỳ thị trường. Từ đó, các nhà đầu tư có thể yên tâm hơn trong việc quản lý danh mục đầu tư của mình, đồng thời tăng cơ hội đạt được mục tiêu tài chính dài hạn.
